优质销售指引
- 了解你的客户并推介合适产品 (Know your client and recommend suitable products)
查询客户的背景、投保动机及目标，了解对方工作及收入来源的稳定性，从而以专业的角度为对方作出合适的投保建议，并推介以客户的需要为依归的产品，从而协助客户完成人生不同阶段的保障及理财目标。 - 于冷静期内送递保单 (Deliver the policy within the cooling off period)
必须于冷静期之时限内，将已发出的保单交到客户手上，从而保障客户能享有冷静期的权利。 - 清楚讲解保单内容 (Provide clear explanation on policy's details)
必须向客户清楚讲解保单中承保及不承保的范围，以及提醒客户当中重要的条文及细则，例如：等候期、保费宽限期、自杀条款等。 - 详细解释产品的潜在回报及风险 (Elaborate the potential returns and risks of the product)
向客户清楚讲解投连保险及投资计划的内容，以及相关投资项目的价值。切勿夸大预期的回报或隐瞒当中涉及的风险。让客户明白投资回报可升可跌，必须因应自己能承受风险的能力作出投保的决定。 - 谨慎处理转保事宜并清楚说明有关利弊 (Handle policy replacement prudently and declare the relevant benefit and loss clearly)
当客户决意转保，应清楚向对方解说当中的利弊，以及填写「客户保障声明书」并讲解当中的内容及实际影响，包括：保险公司可能要重新审视客户的健康状况，而新保单的等候期及自杀条款等亦需要重新计算等。 - 协助跟进理赔服务 (Support claims follow ups)
从业员应尽力协助及向客户解释理赔的程序及所须文件，务求协助客户能尽快获得赔偿，展现保险工作的意义。 - 妥善处理客户资料以保障客户私隐权利 (Handle client's information properly to protect personal privacy)
应将投保人的个人资料、保单内容、索偿文件及相关数据保密，不可随意运用，并必须妥善处理，包括：放置、储存及销毁，以保障客户的私隐权。 - 适当处理客户的保费 (Handle clients’ premium properly)
必须将个人的金钱与客户交付的保费清晰划分，并将客户的保费于行业守则指定的时限内交回保险公司，亦切勿挪用客户的保费。 - 与客户保持联系并给予最新信息(Maintain close tie and provide updated information to clients)
由于客户在不同时间会有不同的需要，因此从业员须与客户保持联系，向客户提供最新的信息，以及给予专业的保险及理财建议。 - 清楚及遵守相关行业法规 (Knowledgeable and comply with applicable industry guidelines and regulations)
同业应了解并遵守由监管机构、所属公司及「保协」所发出的行业法规及指引，并加以落实遵守。同时，亦要留意行业法规的变更及修订，如遇到不清楚的地方，可主动向有关机构或公司法规部查询。
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