專業守則

香港人壽保險從業員協會致力提高業內人士的道德操守﹐並印製 了一本《香港人壽保險從業員專業守則》(Code of Ethics)﹐列 出以下多項專業道德守則﹐籲請同業遵守：

1. 客戶的利益應放在首位
   保險從業員應將客戶利益放在自己及公司利益之上﹐盡全力為 客戶提供服務。
2. 客戶資料必須保密
   客戶的個人資料應絕對保密﹐不可外洩。
3. 推介合適的保險服務及產品
   產品要切合客戶需要﹐及考慮客戶的供款能力﹐不要貪圖豐厚佣金。
4. 清楚解釋投保計劃書
   讓客戶清楚了解所購買保險的重要條款﹐特別是長期性保險計劃﹐及中途退出供款計劃應注意事項。
5. 不可錯誤解說
   壽險從業員在推介產品時不可提供虛假資料或誤導性的聲明(Misrepresentation) 。
6. 不可譭謗
   壽險從業員應維護壽險業﹐不可譭謗業內其他公司﹑其壽險計劃及代理人等﹐以免影響公眾對壽險業的信任。
7. 不可回佣
   壽險從業員不可直接或間接向客戶提供回佣(折扣優惠)。
8. 不可游說客戶轉換個人人壽保險單
   壽險從業員不可直接或間接鼓勵客戶隨便轉換保單﹐避免造成業內惡性競爭及損害客戶利益。
9. 慎重處理新團體保險保單及退休金計劃
   壽險從業員在重新安排及處理團體保險及退休金計劃時﹐應盡力保護客戶的利益﹐同時兼顧原有安排下所有參與者應享的權利。
10. 不可私取費用
    除保險公司所釐訂應收取的保費或費用外﹐壽險從業員不可多收﹐或企圖多收任何額外的保費或費用。所有從客戶收取所得的保費或費用必須立刻交回保險公司。

禁止於會辦活動中進行招募

由香港人壽保險從業員協會舉辦之各項活動，旨在讓本會會員在誠懇、彼此關懷和真誠分享的氣氛下，互相交流心得、經驗和知識。

香港人壽保險從業員協會相信，倘若本會之任何活動被用作進行招募從業員之機會，將嚴重損害上述宗旨。

因此，香港人壽保險從業員協會按照政策，譴責任何人士在本會之活動過程中向參加者進行招募之不道德行為。

任何違反此政策之人士，其會員身份或申請入會之資格，將被褫奪。